私人銀行客戶準入是私人銀行專業(yè)風險防控的關鍵環(huán)節(jié)，工商銀行濰坊分行按照上級行《私人銀行客戶準入管理辦法》要求，嚴把特別流程客戶準入，細化潛力接收客戶盡調(diào)，密切關注簽約客戶的交易行為、資金動態(tài)等，對于確有風險客戶及時進行退出，全面做好私人銀行客戶準入管控。

　　嚴格落實客戶準入盡調(diào)。客戶準入嚴格遵循風險識別、服務分層、信息保密、權益保護原則，按監(jiān)管及風險管理要求，做好客戶身份信息采集和核實、深入了解客戶、強化盡職調(diào)查、整體性分析等工作，動態(tài)開展客戶身份識別和風險識別。

　　加強存量客戶風險排查。要求私銀專業(yè)從業(yè)人員特別是CRM管戶財富顧問持續(xù)關注存量客戶的風險狀況，定期做好客戶盡職調(diào)查，更新完善客戶信息，梳理排查潛在風險，尤其是要站在反洗錢的高度認真做好客戶盡調(diào)，對不符合風險準入標準的客戶采取終止服務等措施，已簽約但不再符合私人銀行條件特別是高風險客戶堅決退出。

　　客戶簽約注重信息安全。嚴格落實客戶信息安全工作要求，根據(jù)監(jiān)管規(guī)定以及私人銀行服務特點，遵照“知所必需、最小授權”的原則，嚴格對客戶信息進行保密。在客戶資料收集過程中，不過度要求客戶提供規(guī)定要求之外的。嚴格落實檔案管理有關要求，做好私人銀行客戶準入業(yè)務檔案的整理、移交以及日常保管，杜絕信息安全問題。

　　加強客戶簽約風險培訓。為確保財富顧問全面掌握準入環(huán)節(jié)關鍵風險點，該行通過每周財顧例會、每月培訓例會，組織各支行財富顧問尤其是近期新任財富顧問認真學習并嚴格執(zhí)行總省行關于客戶準入的相關規(guī)定、《私人銀行客戶新準入流程明白紙》，明確客戶準入標準，理清各類客戶標簽概念，熟練掌握簽約所需資料，選擇正確的簽約流程進行客戶準入，確保從源頭上防范風險問題的發(fā)生。（來源：工商銀行濰坊分行）