2022年以來(lái)，為進(jìn)一步提高全行內(nèi)控管理水平，建設(shè)銀行高密支行從規(guī)范柜面操作風(fēng)險(xiǎn)入手，通過(guò)柜面業(yè)務(wù)規(guī)范性操作差錯(cuò)“剁尾巴”專項(xiàng)治理，積極開展柜面操作風(fēng)險(xiǎn)“一降雙減”專項(xiàng)整治活動(dòng)，強(qiáng)化了銀行柜面業(yè)務(wù)的內(nèi)控合規(guī)性。

　　一是落實(shí)柜面業(yè)務(wù)規(guī)范性操作差錯(cuò)“剁尾巴”專項(xiàng)治理。積極做好核對(duì)類稽核問(wèn)題的針對(duì)性壓降工作，加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)規(guī)范操作的過(guò)程指導(dǎo)，做好當(dāng)日業(yè)務(wù)處理規(guī)范性自查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)自糾，并在系統(tǒng)中登記；對(duì)已下發(fā)差錯(cuò)的問(wèn)題采取詢問(wèn)柜員、查看憑證、調(diào)閱登記簿、查閱制度等方式對(duì)柜員所辦理的業(yè)務(wù)進(jìn)行區(qū)分核實(shí)，對(duì)存在問(wèn)題的及時(shí)整改，采取防止再犯的有效措施。加強(qiáng)對(duì)柜員的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，把省行下發(fā)的2021年以來(lái)核對(duì)類稽核問(wèn)題指南、稽核問(wèn)題小課堂內(nèi)容及《山東分行稽核監(jiān)測(cè)案例手冊(cè)》納入學(xué)習(xí)計(jì)劃，堅(jiān)持每周至少開展一次學(xué)習(xí)，把稽核業(yè)務(wù)作為每個(gè)季度業(yè)務(wù)考試的必考內(nèi)容，并把考試成績(jī)納入績(jī)效考核。

　　二是積極開展柜面操作風(fēng)險(xiǎn)“一降雙減”專項(xiàng)整治活動(dòng)。深入開展警示教育，支行對(duì)審計(jì)及行內(nèi)稽核檢查發(fā)布的典型案例、稽核業(yè)務(wù)提示、日查日?qǐng)?bào)等及時(shí)通報(bào)全轄，并組織柜面人員學(xué)習(xí)，通過(guò)以案說(shuō)法、以案促改，不斷提升基層員工規(guī)范化操作意識(shí)，督促其養(yǎng)成合規(guī)操作習(xí)慣；對(duì)重點(diǎn)員工進(jìn)行幫扶。對(duì)多發(fā)柜員，進(jìn)行重點(diǎn)督導(dǎo)檢查，檢視其業(yè)務(wù)薄弱點(diǎn)，協(xié)助其提高柜面業(yè)務(wù)規(guī)范化水平。

　　通過(guò)以上措施，進(jìn)一步規(guī)范了全行柜面業(yè)務(wù)操作，提高柜面操作管理水平和主動(dòng)防控風(fēng)險(xiǎn)能力，降低了柜面業(yè)務(wù)操作差錯(cuò)員工比率、減少了內(nèi)審?fù)獗O(jiān)關(guān)注的違規(guī)問(wèn)題數(shù)量，減少了柜面操作屢查屢犯問(wèn)題，有力地強(qiáng)化了內(nèi)控合規(guī)。

　　建設(shè)銀行濰坊分行供稿