金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的血液,是提振經(jīng)濟的關(guān)鍵變量。作為青島地方金融的主力軍,青島銀行深入貫徹中央金融工作會議精神,積極落實省委、省政府“尋標對標爭創(chuàng)一流”工作部署,科學統(tǒng)籌“進”和“穩(wěn)”、“立”和“破”,著力做好“五篇大文章”,主動將自身發(fā)展融入地方發(fā)展大局,在更好服務實體經(jīng)濟、增進民生福祉、防范金融風險中實現(xiàn)自身發(fā)展的量躍升、質(zhì)突破、穩(wěn)中進。在跨越管理總資產(chǎn)8000億元新臺階的同時,不斷激發(fā)新活力、釋放新動能,持續(xù)塑造新優(yōu)勢、彰顯新?lián)敚叱鲆粭l差異化、特色化、專業(yè)化的高質(zhì)量發(fā)展道路。
落實經(jīng)濟責任
以“五篇大文章”為牽引全力服務實體經(jīng)濟
中央金融工作會議強調(diào):“金融系統(tǒng)要做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章。”做好五篇大文章,既是金融機構(gòu)高質(zhì)量發(fā)展必須完成好的使命任務,也是服務經(jīng)濟社會發(fā)展必須回答好的重大課題。青島銀行以五篇大文章為牽引,全力服務實體經(jīng)濟發(fā)展。
深挖科技型企業(yè)需求,以金融之力推動科技創(chuàng)新“變量”轉(zhuǎn)化為高質(zhì)量發(fā)展的“增量”。青島銀行從機制、模式、產(chǎn)品3個維度入手,創(chuàng)新推出科技金融專營模式、4項單獨管理機制、六大系列20余款科技金融產(chǎn)品,全面滿足初創(chuàng)期、成長期和成熟期等各階段科技企業(yè)的全方位、綜合性金融需求,推動科技企業(yè)與金融“雙向奔赴”。用實際行動寫好“科技金融”這篇大文章,數(shù)據(jù)是最有力的說明。2023年以來,青島銀行已累計向超過1000戶科技企業(yè)發(fā)放貸款超85億元。
創(chuàng)新落地多個全國首筆,用金融力量“點綠”齊魯大地。青島銀行從總行層面成立綠色金融委員會,統(tǒng)籌推進全行綠色金融發(fā)展。近年來,青島銀行先后創(chuàng)新落地全國首筆碳減排披露支持貸款、全國首筆碳配額質(zhì)押+技改專項貸款、山東省首筆新能源CCER未來收益權(quán)質(zhì)押貸款、山東省首筆排污權(quán)質(zhì)押貸款、山東省法人銀行首筆用能權(quán)質(zhì)押融資、山東省地方法人銀行首筆碳減排工具支持貸款等,成為全省唯一一家實現(xiàn)人民銀行推動綠色金融4類創(chuàng)新業(yè)務全部落地的金融機構(gòu),引領(lǐng)綠色金融業(yè)務創(chuàng)新發(fā)展。完成第三期80億元綠色債券發(fā)行工作,吸引全國資金支持青島綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展。截至2023年三季度末,青島銀行綠色信貸余額271.93億元,較年初增長29.95%。
做好助力企業(yè)發(fā)展的“加法”、降低企業(yè)融資成本的“減法”,持續(xù)提升普惠金融服務覆蓋率、可得性、滿意度。一方面,青島銀行不斷完善產(chǎn)品體系,圍繞普惠金融、供應鏈金融、個人貸款等八大領(lǐng)域,開展“鑄劍行動”,累計創(chuàng)新普惠產(chǎn)品24款,形成了覆蓋先進制造業(yè)企業(yè)、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)企業(yè)、科創(chuàng)企業(yè)、出口企業(yè)、供應鏈企業(yè)等的普惠融資產(chǎn)品體系。同時,青島銀行深入開展“行長訪小微”活動,走訪挖掘小微企業(yè)金融需求,將相關(guān)政策傳導給企業(yè)。另一方面,青島銀行聚焦簡化業(yè)務流程,提高審批質(zhì)效,對小微企業(yè)貸款實行“488”服務,即辦理環(huán)節(jié)不超過4個,辦理時間不超過8天,申請材料不超過8件。截至2023年三季度末,青島銀行普惠型小微貸款余額329.18億元,增長21.36%
提前布局、推出特色產(chǎn)品,以實際行動助力“老有所依”。青島銀行針對全省養(yǎng)老、醫(yī)療類客群,在總行成立衛(wèi)生健康專業(yè)團隊,負責養(yǎng)老金融領(lǐng)域研究分析,建立工作機制和流程。青島銀行還推出具有行業(yè)特色的“院易融”和“診易融”兩款專屬產(chǎn)品。除此之外,青島銀行為山東省健康產(chǎn)業(yè)領(lǐng)軍企業(yè)山東頤養(yǎng)健康注冊20億元中期票據(jù),為養(yǎng)老金融貢獻青銀方案。理財業(yè)務領(lǐng)域,青銀理財積極布局養(yǎng)老市場,發(fā)布“璀璨人生”品牌下田園系列產(chǎn)品,豐富養(yǎng)老金融產(chǎn)品供給。
數(shù)字化拓展現(xiàn)代銀行發(fā)展道路,科技創(chuàng)新驅(qū)動未來發(fā)展。青島銀行堅持科技驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略,將數(shù)字基因滲透到業(yè)務創(chuàng)新和經(jīng)營管理的全過程。青島銀行聚焦“營銷與服務”“運營與管理”“授信與風控”“監(jiān)管與合規(guī)”四大領(lǐng)域,推進數(shù)字化建設(shè)。零售板塊,繼續(xù)堅持“移動優(yōu)先”戰(zhàn)略,持續(xù)優(yōu)化個人手機銀行等系統(tǒng)的建設(shè),通過產(chǎn)品、運營和渠道的數(shù)字化改造優(yōu)化,提升客戶體驗、客戶黏性、活躍客戶行為,依托數(shù)據(jù)與科技雙維賦能,建設(shè)完整零售客戶服務生態(tài)。公司板塊,加速企業(yè)網(wǎng)上銀行、交易銀行等系統(tǒng)的建設(shè)和持續(xù)優(yōu)化,搭建線下+線上立體服務網(wǎng)絡(luò),服務以核心大企業(yè)為中心、涵蓋上下游中小企業(yè)在內(nèi)的產(chǎn)業(yè)鏈客戶群,為客戶提供一攬子綜合化智能化金融服務。2023年以來,青島銀行加快數(shù)字化項目建設(shè)落地,截至目前,新啟動項目55項,投產(chǎn)項目78項。
在數(shù)字風控方面,2023年11月,青島銀行榮獲“金融科技優(yōu)秀項目”一等獎的“集團級智能化預警平臺”,通過大數(shù)據(jù)技術(shù)對客戶信用風險、財務風險等進行智能監(jiān)測和分析,將風險預警和管控嵌入全業(yè)務流程,實現(xiàn)了風險管理和經(jīng)營管理的深度融合。
勇?lián)鷧^(qū)域發(fā)展責任
以藍色金融為支點助推海洋強省建設(shè)
近年來,隨著以海洋生態(tài)環(huán)境保護和海洋經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展為核心的藍色經(jīng)濟的蓬勃發(fā)展,藍色金融也日益興起。青島銀行董事長景在倫表示,作為立足山東、深耕青島的一家地方法人銀行,青島銀行充分利用地域經(jīng)濟特色、發(fā)揮區(qū)域產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢,積極在藍色金融領(lǐng)域進行探索和實踐,將全力助推山東省海洋強省建設(shè),助力青島市“引領(lǐng)型現(xiàn)代海洋城市”發(fā)展。
作為國內(nèi)率先試點銀行,青島銀行與世界銀行集團成員國際金融公司(IFC)合作,共同推進“藍色金融”項目,旨在孵化領(lǐng)先的銀行實踐、創(chuàng)新資本市場解決方案、建立行業(yè)商業(yè)典范、為國際推廣可持續(xù)藍色金融提供經(jīng)驗和知識。2020年11月,青島銀行受邀加入聯(lián)合國環(huán)境規(guī)劃署(UNEP)可持續(xù)藍色經(jīng)濟金融倡議,簽署并承諾遵守《可持續(xù)藍色經(jīng)濟金融原則》。青島銀行是新興市場第一批加入的銀行,也是全球第50家加入的機構(gòu)。
2021年,青島銀行與IFC共同制定國內(nèi)首個藍色資產(chǎn)分類標準,界定了藍色金融和藍色債券支持的7大板塊37個子行業(yè)的合格活動,是全球首個藍色金融分類標準,為藍色信貸、藍色債券和藍色投資等藍色金融業(yè)務提供了有益參考。這一藍色資產(chǎn)分類標準是國際共識和中國實踐的有機結(jié)合,具有高度的示范性和較強的引領(lǐng)作用。青島銀行“創(chuàng)建全球首個藍色資產(chǎn)分類標準”項目從眾多參評項目中脫穎而出,榮獲“2021年度青島市金融創(chuàng)新獎”第一名。2021年12月,國際金融論壇舉辦“2021全球綠色金融獎”頒獎儀式,青島銀行憑借藍色金融項目榮獲“2021全球綠色金融創(chuàng)新獎”?;谠谥С趾Q罂沙掷m(xù)發(fā)展方面的突出表現(xiàn),2023年,青島銀行榮獲“保爾森獎——綠色創(chuàng)新”優(yōu)勝獎。
推動藍色金融發(fā)展進程,需要創(chuàng)新藍色金融工具,拓展多渠道負債來源,為合格的藍色項目提供多元化的、充足的融資支持。2022年6月,青島銀行與IFC達成合作意向,由IFC聯(lián)合亞洲開發(fā)銀行(ADB)、德國投資與開發(fā)有限公司(DEG)和法國開發(fā)署經(jīng)合投資公司(Proparco)等多家國際投資機構(gòu)向青島銀行提供1.5億美元的藍色銀團貸款,用于支持青島銀行藍色金融業(yè)務發(fā)展。青島銀行藍色銀團貸款是以IFC為首的國際開發(fā)機構(gòu)在中國的首筆藍色金融投資,是一種創(chuàng)新性的融資工具,相關(guān)資金將專項用于服務海洋友好項目和重要的清潔水資源保護項目。
2023年11月27日,青島銀行與IFC在青島舉行藍色與綠色金融第二期能力建設(shè)項目簽約儀式,雙方共同簽署了《綠色—藍色金融能力建設(shè)》合作協(xié)議,標志著雙方在藍色金融與綠色金融領(lǐng)域的合作將步入新階段。后續(xù),青島銀行將積極響應國家綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展的號召,大力發(fā)展綠色金融業(yè)務,繼續(xù)開展深入合作,在深化藍色金融合作的同時,雙方將合作擴大到綠色金融創(chuàng)新領(lǐng)域,創(chuàng)新藍色與綠色金融解決方案,助力經(jīng)濟社會綠色低碳轉(zhuǎn)型,有效應對氣候變化。
如今,深耕藍色金融正成為青島銀行的鮮明特質(zhì)。近3年,青島銀行新投放藍色金融貸款288戶,貸款金額近100億元,支持實體經(jīng)濟發(fā)展,解決企業(yè)發(fā)展、就業(yè)等社會問題。未來,青島銀行將積極引入新型海洋投融資工具,構(gòu)建高標準藍色金融服務體系,為藍色經(jīng)濟發(fā)展注入金融動能,支持海洋經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展。
踐行社會責任
以金融為民初心投身社會公益事業(yè)
踐行社會責任,是商業(yè)銀行實現(xiàn)企業(yè)價值、成就長青基業(yè)的基石。青島銀行成立27年來,始終心懷“國之大者”,積極投身社會公益,持續(xù)開展助學助教、扶弱濟困、綠色環(huán)保、美麗鄉(xiāng)村建設(shè)四大方向的公益活動,以服務實體經(jīng)濟為己任,為百姓美好生活助力,以“赤子之心”書寫金融為民答卷。
青島銀行先后成立“青銀夢想愛心基金”“青銀慈善基金會”等慈善基金,為行內(nèi)外愛心人士搭建傳遞愛與正能量的平臺。多年來,青島銀行通過青銀慈善基金會在東西協(xié)作扶貧、精準扶貧、鄉(xiāng)村振興、助困助學、榮軍濟困等方面累計捐贈近5000萬元。
2023年9月4日,在第8個“中華慈善日”到來之際,青島銀行面向全行員工、員工家屬以及愛心客戶發(fā)起了慈善募捐活動,以實際行動弘揚善舉,推進慈善事業(yè)發(fā)展?;顒庸材技瓶?90多萬元,善款全部匯入青銀慈善基金會,用于公益事業(yè)。從中,青島銀行將率先拿出100萬元,用于青島市“困境兒童關(guān)愛慈善項目”,幫助全市1000名孤寡兒童、困難家庭及農(nóng)村留守兒童實現(xiàn)“微心愿”,提升身處困境中的孩子們的獲得感和幸福感。
時代的召喚,讓青島銀行主動順應當下社區(qū)金融發(fā)展趨勢,創(chuàng)新社區(qū)金融新模式、新做法。近年來,青島銀行打造了“幸福鄰里”黨建社區(qū)服務品牌,全面啟動“黨建+志愿”社區(qū)金融發(fā)展新模式,走出了一條新時代社區(qū)金融發(fā)展之路。心懷“為更多的社區(qū)鄰里提供更好的金融服務”的品牌愿景與使命,青島銀行在社區(qū)支行網(wǎng)點廳堂內(nèi)統(tǒng)一落地實施“敬老、愛老志愿服務九宮格”。志愿服務場景的搭建融合、重塑了銀行與鄰里間的社群關(guān)系,延伸了服務體系中“非金融屬性”新體驗場景,深受鄰里們的贊譽與好評。
在網(wǎng)點廳堂外,青島銀行與社區(qū)黨群服務中心、樓長、黨員、社區(qū)志愿者等各方面的社區(qū)骨干力量,一起參與“黨建”“反詐”“消費者權(quán)益保護”“老年公交卡充值”“養(yǎng)老規(guī)劃”“環(huán)保行動”等社區(qū)活動。2023年以來,幸福鄰里志愿服務隊共組織“黨建+志愿”活動639場,受眾達5.23萬人。青島銀行“黨建+志愿”社區(qū)金融服務模式在積極踐行社會責任的同時,也彰顯了該行“金融向善”的品牌理念。
青島銀行社區(qū)金融服務在深入群眾、深入基層的同時,也主動摸民情、聽民聲,為群眾辦實事。為幫助社區(qū)居民打造良好的健身環(huán)境,為居民幸福生活增添“健康底色”。2023年,青島銀行探索“黨建+公益+品牌”的公益新模式,為青島鄭州路、晉中路社區(qū)打造幸福鄰里公益體育園地、捐贈愛心器材、建設(shè)公益宣傳欄等,以黨建共建為紐帶深入社區(qū),為群眾辦實事,同時宣傳廉潔文化內(nèi)容、普及綠色低碳理念等,與社區(qū)共同弘揚社會正能量,譜寫幸福故事。
責任編輯:聶臻臻
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