工商銀行濰坊分行代理保險業(yè)務(wù)捷報頻傳
來源:濰坊新聞網(wǎng) 發(fā)布時間:2023-04-18 17:34:38
今年以來,面對嚴(yán)峻復(fù)雜的外部環(huán)境,工商銀行濰坊分行堅持以總行“48字”工作思路為引領(lǐng),持續(xù)做優(yōu)個人客戶服務(wù)、創(chuàng)新金融服務(wù)產(chǎn)品,著力推動零售業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。截至3月末,該行累計銷售代理保險超3億元,排全省工行系統(tǒng)首位,為客戶資產(chǎn)管理提供了更加精準(zhǔn)的服務(wù)方案,贏得客戶的充分認(rèn)可。
提前謀劃,統(tǒng)籌安排。為全力做好保險業(yè)務(wù)推動,滿足客戶多元化資金配置需求,年初該行召開2023旺季代理保險業(yè)務(wù)啟動會,鼓勵大家聚焦以客戶服務(wù)為中心,深挖資源、勇于拓展,統(tǒng)籌做好產(chǎn)品銷售與客戶服務(wù)工作。根據(jù)客戶不同時期的產(chǎn)品需求,分別開展了躉交保險專題營銷、期繳保險專題營銷、工銀安盛保險專題營銷,并跟蹤項(xiàng)目、活動的開展進(jìn)程,定期通報和評估,確保將客戶服務(wù)工作做到實(shí)處。
精心推動,分層開展。市行、支行、網(wǎng)點(diǎn)分層開展保險推動工作,形成全行營銷合力。市行層面,該行個金部對接重點(diǎn)保險公司躉交資源銷售額度及具體時點(diǎn),梳理客戶產(chǎn)品到期情況,做好客戶對接,快速做大保險規(guī)模。支行層面,為轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)排布活動計劃,組織網(wǎng)點(diǎn)開展理財沙龍和廳堂營銷活動,并對網(wǎng)點(diǎn)開展情況進(jìn)行督導(dǎo)和評審。網(wǎng)點(diǎn)層面,通過開展目標(biāo)客戶“三打”外呼、到店邀約、理財沙龍等營銷活動,主動挖掘優(yōu)質(zhì)客戶需求,由網(wǎng)點(diǎn)主任和理財經(jīng)理落實(shí)具體工作,持續(xù)提升產(chǎn)品的公眾知曉度。
全員學(xué)習(xí),強(qiáng)化培訓(xùn)。該行按月召開客戶經(jīng)理例會,對全市客戶經(jīng)理進(jìn)行保險業(yè)務(wù)知識、客戶營銷技能、產(chǎn)品合規(guī)銷售等多方面培訓(xùn)賦能。通過認(rèn)真學(xué)習(xí)產(chǎn)品,了解代理的各家保險公司躉交、期交保險產(chǎn)品中收比例,讓每位員工營銷時能夠立足客戶資產(chǎn)情況,提供最優(yōu)資產(chǎn)配置方案。同時,積極與保險公司聯(lián)系,邀請講師向客戶經(jīng)理講解產(chǎn)品特點(diǎn),提升客戶經(jīng)理營銷服務(wù)水平。
防控風(fēng)險,合規(guī)發(fā)展。工作中,該行始終抓牢案件防控,加強(qiáng)產(chǎn)品銷售的監(jiān)督管理,杜絕違規(guī)銷售、飛單等行為。同時,嚴(yán)格按照監(jiān)管部門要求,做好產(chǎn)品銷售的雙錄工作,及時組織全市理財經(jīng)理進(jìn)行內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn),安排保險銷售雙錄話術(shù)演練通關(guān)環(huán)節(jié),確保全行保險業(yè)務(wù)健康發(fā)展。(供稿:工商銀行濰坊分行)
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