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工行濰坊分行完善審核機(jī)制阻斷涉卡違法犯罪活動(dòng)

來源:濰坊新聞網(wǎng)   發(fā)布時(shí)間:2022-09-27 16:20:30

  為有效防范各類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng),持續(xù)推進(jìn)打擊治理銀行卡違法犯罪活動(dòng),工行濰坊分行從完善銀行卡開卡審核入手,采取打防結(jié)合、防范為先的工作方法,從源頭上阻斷涉卡違法犯罪活動(dòng)。

  一是嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定,對(duì)申請(qǐng)開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的存款人身份證明文件進(jìn)行實(shí)名制身份審核,并按照“銀行賬戶分類分級(jí)”管理要求進(jìn)行賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控。

  二是根據(jù)銀行、通訊運(yùn)營(yíng)商信息共享互查顯示的客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),綜合研判客戶風(fēng)險(xiǎn)類別,建立新開個(gè)人銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)分類分級(jí)管理臺(tái)賬進(jìn)行標(biāo)識(shí)登記。

  三是認(rèn)真做好開戶前銀行卡預(yù)留信息的交叉驗(yàn)證,開戶前核對(duì)客戶身份信息與留存手機(jī)號(hào)信息,并通過現(xiàn)場(chǎng)發(fā)送短信、撥打通訊運(yùn)營(yíng)商客服電話等方式,對(duì)客戶留存的手機(jī)信息進(jìn)行交叉驗(yàn)證,確??蛻舻纳矸菪畔⑴c手機(jī)號(hào)碼登記信息一致,從而有效阻斷涉卡違法犯罪活動(dòng)。

  (通訊員  姜林

責(zé)任編輯:聶臻臻

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