建行青州支行成功堵截一起借用他人賬戶案件
來源:濰坊新聞網(wǎng) 發(fā)布時間:2021-06-09 16:00:08
2021年6月3日下午四點半左右,有一名60歲左右的婦女來到建行青州支行營業(yè)室,對大堂經(jīng)理說自己著急要開個銀行卡,大堂經(jīng)理主動上前詢問:“您好,歡迎光臨建行,請問咱們開戶是什么用途???”大嬸一臉茫然道:“我兒子讓我開的,我也不知道什么用途。”
大堂經(jīng)理不禁一愣,隨即立即意識到,這可能是她兒子要借用母親的賬戶從事交易。想到這里,大堂經(jīng)理隨即說到:“阿姨您好,為了防范金融詐騙,咱們現(xiàn)在開戶必須要有明確的用途,否則我們是不予受理的。”大嬸聽罷,扭頭就走了,然后把她兒子喊了過來,她兒子氣沖沖地走過來,怒斥道:“她就辦個卡,你們怎么那么多事兒?她辦卡就是存錢用,你們趕緊給她開卡。”大堂經(jīng)理覺得更可疑了,繼續(xù)詢問道:“阿姨,請問您這張卡是要綁定微信使用嗎?”大嬸連忙搖頭:“我沒有智能手機,也沒有微信。”她兒子見狀,立馬使眼色,然后掏出一個智能手機說:“我剛給她買了手機,安的新手機卡,以后她就用這個手機了。”從兩個人截然不同的回答中,大堂經(jīng)理更加確信,大嬸辦卡并非本人使用,然后繼續(xù)追問:“您先別著急,咱們銀行卡和手機號碼只能限本人使用,阿姨您方便把您要辦卡預(yù)留的手機號碼寫下來嗎?”她兒子不耐煩地拿起筆,打開手機通訊錄,抄寫下了一個手機號,大堂經(jīng)理拿著手機號,登錄系統(tǒng)進(jìn)行了手機號碼實名制核查,核查結(jié)果顯示該手機號碼非實名制開立。此時此刻,大堂經(jīng)理已經(jīng)完全確定,這位大嬸辦理銀行卡非本人使用。于是,大堂經(jīng)理將客戶引領(lǐng)到告示牌前,內(nèi)容是公安局,人民銀行等聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于嚴(yán)厲打擊出租、出借銀行結(jié)算賬戶及電話卡的通知》,大堂經(jīng)理向客戶解釋道:“先生您好,我們對您提供的手機號碼進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)核查,發(fā)現(xiàn)手機號非實名制開立,根據(jù)規(guī)定,我們無法為您開立銀行賬戶,非常抱歉,感謝理解。”
聽完大堂經(jīng)理的話,該客戶的臉上透露出了一絲羞愧的神色,一言不發(fā)拉著他的母親就離開了網(wǎng)點。
目前,出租出借他人銀行賬戶事件日益增加,在日常工作中一定要提高警惕,從源頭上阻止借用他人賬戶案件發(fā)生,維護(hù)金融消費者的合法權(quán)益,為法治社會的創(chuàng)建做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
責(zé)任編輯:聶臻臻